Учитывая нынешние реалии все чаще, мы слышим фразу «санкционный комплаенс».
А что это такое и зачем он нужен? Разберем основные моменты:
Главное! Санкционный комплаенс – система бизнес-процессов, направленная на выявление и локализацию потенциальных рисков, связанных с введенными санкционными ограничениями.
Санкционные риски – это вероятность, что в отношении контрагента, его учредителя, бенефициара или контролирующего лица будут введены американские или европейские санкции. Это не позволит продолжить исполнение договора без ограничений. Например, российская компания с немецким участием поставила товар на территорию Республики Крым. В результате материнскую компанию в Германии оштрафуют на сумму до нескольких млн евро. Если российская компания поставит промышленную продукцию на территорию Ирака, ее включат в американский санкционный лист.
Когда организация попадает в санкционные списки?
Компания попадает под санкции, если она на 50% и больше принадлежит компаниям, находящимся под санкциями. Сложность в том, что этих организаций нет в санкционных списках. Даже проверка по санкционным спискам не дает уверенности, что физическое или юридическое лицо не находится под санкциями. При проверке компании контрагента также важно изучать и его структуру, чтобы выявить ее реальные связи.
Что делать?
Для снижения санкционных рисков тщательно проверяйте потенциального контрагента. Хорошим решением будет разработка и внедрение соответствующей политики – санкционного комплаенса, а также назначение уполномоченного лица. Основными источниками проверки, присутствует ли контрагент в санкционных списках, являются:
- Список SDN – перечень физических и юридических лиц, в отношении которых введены санкции США.
- Список SSI – перечень юридических лиц, в отношении которых введены секторальные санкции США, т. е. с ними запрещено сотрудничество в указанных сферах экономики.
- Список лиц, подпадающих под финансовые санкции Европейского союза («The Consolidated List OF Persons», «Groups and Entities Subject to EU Financial Sanctions»).
- Специальный раздел сайта OFAC.
Если у вас возникли вопросы пишите нам на почту flc@fjurist.ru и мы свяжемся с вами!
Команда FLC