Новые правила покупки и продажи валюты уже вступили в силу. Теперь при операциях с долларами или евро на сумму 15 тысяч рублей и более в обменном пункте нужно предъявить сотруднику паспорт и ответить на некоторые вопросы.

Идентификация будет проводиться как в расширенном варианте с ответом на вопросы анкеты, так и в сокращенном — только с предъявлением паспорта. Напомним, процедура идентификации существовала и раньше, но была упрощена. К примеру, при валютных операциях до 15 тысяч рублей паспорт не требовался, но некоторые банки все же просили его предъявить. При покупке и продаже валюты на сумму от 15 до 600 тысяч рублей предъявление паспорта было обязательно.

27 декабря 2015 года вступило в силу положение Центробанка РФ, вносящее новые правила для тех клиентов, которые собираются купить или продать валюту на сумму более 15 000 рублей. Теперь они будут обязаны предоставить паспорт, а также ответить на несколько вопросов анкеты. Непосредственно анкету будут заполнять служащие банков со слов клиента. Анкета будет содержать такие вопросы, как адрес фактического проживания, ИНН, а в некоторых случаях данные об источнике дохода и его размере. Последний вопрос будет задаваться клиентам, которых банк причислит к клиентам повышенного риска, определение такой категории клиентов будет производится согласно внутреннему распоряжению банка.

Центробанк предложил образец анкеты, состоящей из 17 вопросов, но каждый банк вправе самостоятельно сформировать ее, увеличивая количество вопросов в зависимости от «уровня риска клиента». Чем подозрительнее клиент, тем больше вопросов ему зададут. Заполненные анкеты подлежат хранению непосредственно в банках в течение пяти лет. Обновляться анкета на определенного клиента будет ежегодно, то есть при повторном обращении одного и того же клиента в течение года анкету заполнять не нужно.

Банки готовы к внедрению новых правил, а часть из них даже взялась за заполнение анкет с особым энтузиазмом. В некоторых московских банках заполнить анкету предлагают всем клиентам, совершающим валютные операции на сумму более 15 тысяч рублей, что привело к скоплению народа и необходимости подключать к работе еще одну кассу. Первое время желание перестраховаться будет присутствовать у всех банков, но потом ситуация постепенно стабилизируется.
Кстати, некоторые эксперты говорят о том, что такой ситуации способствует размер порога суммы валютных операций в 15 тысяч рублей. Снижение в два раза стоимости рубля должно было по логике вещей привести к увеличению пороговой суммы до 30 тысяч рублей. Но Центробанк такой возможности не предусмотрел.

Новые правила обмена валюты направлены на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма, кроме этого такой подход, по мнению создателей, побудит граждан совершать валютные операции с помощью банковских карт.